Konflikte in Erbengemeinschaften vermeiden

Viele Familien arbeiten mit (Vorsorge-, General- oder Bank-)Vollmachten, die über den Tod hinaus wirken. Das kann die Abwicklung eines Nachlasses erheblich erleichtern, führt aber häufig zu Streit, wenn eine Person allein etwa über Konten verfügen kann und andere sich ausgeschlossen fühlen. Der Konflikt entsteht oft nicht durch Fehlverhalten, sondern durch ein Machtgefälle: Wer Zugriff hat, bestimmt Tempo und Informationsfluss. Dabei eskaliert der Streit desto schneller, je unklarer Rollen und Verantwortlichkeiten verteilt sind.

Derjenige, der die Vollmacht erteilt, – also der spätere Erblasser – hat zu Lebzeiten die Möglichkeit, durch vorausschauende Gestaltung klare Zuständigkeiten und wirksame Kontrollmechanismen festzulegen. Sinnvoll ist es, in der Vollmacht verständlich festzuhalten, wofür sie gedacht ist und ob sie nur bis zum Tod oder über den Tod hinaus oder sogar erst ab dem Tod gelten soll. In vielen Konstellationen kann außerdem ein Mehr-Augen-Prinzip helfen, um Misstrauen vorzubeugen, z.B. indem bei besonders wichtigen Entscheidungen nur zwei Bevollmächtigte gemeinsam handeln können. 

Genauso entscheidend ist, eine klare Regelung der Berichtspflichten zu treffen: Wem gegenüber ist für welche Zeiträume welche Auskunft bzw. Rechenschaft zu erteilen?

Schließlich sollte sichergestellt sein, dass Vollmachten auffindbar sind. Eine saubere Dokumentenorganisation und möglichst die Registrierung relevanter Vorsorgedokumente erhöhen die Chance, dass im Ernstfall schnell und geordnet gehandelt werden kann. 

Wo Konflikte absehbar sind oder das Vermögen komplex ist, kann außerdem eine Testamentsvollstreckung als neutrale Instanz sinnvoll sein.

Ist eine Immobilie Teil des Nachlasses und nutzt ein Miterbe sie weiter, entstehen besonders häufig Spannungen. Typische Fragen betreffen die Mitbenutzung durch andere Erben bzw. die Nutzungsentschädigung für sie, Kostentragung sowie Instandhaltung und Modernisierung. Der Grundkonflikt ist meist eine Asymmetrie: Eine Person hat den unmittelbaren Wohnnutzen, mehrere tragen Kosten oder Risiken. Ohne klare Regeln wird jede Entscheidung zur Grundsatzfrage.

Prävention gelingt vor allem durch Struktur. Häufig ist es am wirksamsten, eine Erbengemeinschaft an der Immobilie zu vermeiden oder zu entflechten, indem der spätere Erblasser die Immobilie einem Erben gezielt zuweist, ggf. verbunden mit der Anordnung eines nachvollziehbaren Ausgleichs für die übrigen Beteiligten. 

Entscheidet er sich bewusst dafür, die Immobilie nicht einem Einzelnen zuzuweisen, sondern gemeinschaftlich zu belassen, müssen Nutzungsdauer, Bedingungen und Kostentragung geregelt werden. Gerade bei Alleinnutzung liegt es an dem künftigen Erblasser, eine klare Ausgleichslösung vorzusehen, z.B. eine Nutzungsentschädigung und/oder die vollständige Tragung der laufenden Kosten durch den Nutzenden. 

Weil gemeinschaftliche Verwaltung häufig an der Realität scheitert, sollte man als späterer Erblasser für diesen Fall noch zu Lebzeiten ein belastbares Vorgehen bestimmen: Entweder ein geordnetes Verkaufsprozedere an Dritte oder eine geregelte Übernahme durch einen Miterben gegen Ausgleichszahlung, jeweils mit vorab festgelegten Regeln zu Wertermittlung, Ablauf und Informationspflichten.

Schenkungen zu Lebzeiten sind oft sinnvoll, können später aber Streit auslösen: War es eine „vorweggenommene Erbfolge“ und was haben die Beteiligten darunter verstanden? Sollte die Schenkung angerechnet und/oder ausgeglichen werden? Unklare Botschaften und fehlende Dokumentation führen dazu, dass im Nachhinein Motive oft missverstanden und im Konfliktmodus selten sachlich gelöst werden.

Eine frühzeitige Gestaltung mit eindeutigen Festlegungen reduziert dieses Risiko. Schenkungen sollten so dokumentiert werden, dass klar ist, welche Wirkung sie im späteren Erbfall haben sollen. Eine eindeutige Bestimmung zur Anrechnung oder Nichtanrechnung auf den Pflichtteil des Beschenkten nimmt dem Thema den Interpretationsspielraum. Darüber hinaus ist eine unmissverständliche Ausgleichsentscheidung wichtig: Wenn eine Gleichbehandlung des Beschenkten als späteren Erben und der übrigen Erben gewollt ist, muss beschrieben werden, wie diese Gleichbehandlung durch einen Ausgleich erreicht wird; wenn nicht, sollte auch das nachvollziehbar offengelegt werden. 

Besonders in Fällen, in denen wertvolle Vermögenswerte wie Unternehmen oder Immobilien erhalten bleiben sollen, ist es ratsam, das Pflichtteilsrisiko aktiv zu steuern. Hierbei kann eine frühzeitige Vereinbarung mit den nicht beschenkten Kindern, etwa ein Pflichtteilsverzicht gegen Abfindung, eine praktikable Lösung darstellen.